阅读基金的销售文件 (通常称为 “说明书” 或 “章程”) 列明基金的投资目标及限制、基金的特点、风险披露、收费、交易程序、触发基金延迟、暂停买卖或甚至终止基金运作的情况，以及其他索取该基金资料的途径等。

法例规定如果基金以香港的公众人士作为销售对象，便必须向证监会申请认可资格。用私人配售方式发售而没有向证监会申请，亦为「非认可基金」。

一般有认购费、表现费、管理费、赎回费、转换费和基金运营开支。产品资料概要简明扼要地介绍投资产品的主要特点及风险（包括所有费用），详情请参阅各基金的销售文件。如有问题，请联络中介机构或销售人员查询。

基金是可以派息的。由于并非所有基金都必定要派息，加上不同的基金有不同的派息政策，所以投资者必须了解该基金的回报特点。投资者应注意，除非销售文件列明，否则基金的派息、派息金额或派息率都不应视为保证。如有问题，请联络中介机构或销售人员查询。

互惠基金本身为一家股份有限公司，主要发行股票來募集资金；
至于单位信托基金就是指基金公司以信托 (trust) 的形式成立，以信托契约的形式发行基金。

互惠基金以有限公司的模式成立，受公司法 (company law) 监管。公司股东是基金的受益人，他们可自由赎回或购买股份，而不影响注册股本；
另一方面，单位信托基金以信托形式作为其基本法律体制，受信托法 (trust law)所监管。单位由受托人发行，而受益人则是单位持有人，兩者之间受到信托书的契约性约束。

AUM 即资产管理规模(Asset Under Management，AUM)，是指衡量金融机构资产管理业务规模的指标，是该机构当前管理客户资产的总市值。

NAV即资产凈值（Net Asset Value，NAV），总资产减去总负债即是“资产凈值”。就基金而言，资产凈值代表共同基金的实际价值，等于基金所拥有的资产总值减去所有的负债(包括应分摊的开销成本)。